Pengurusan Risiko Peniaga sebagai Keunggulan Kompetitif

Standupcode membantu institusi kewangan melayani peniaga pada skala besar, memastikan pematuhan dengan skim kad, mencegah penipuan, dan mengurangkan kos operasi.

KYB tradisional, alat pengesanan web, dan kerja manual yang membosankan tidak akan memberikan anda gambaran "sebenar" tentang risiko pedagang pada skala besar. Gunakan pengurusan risiko holistik yang dipacu AI dengan Standupcode hari ini.

Mengapa Standupcode?

Sesuaikan proses risiko merentasi kitaran hayat PKS

Segala yang anda perlukan untuk mengintegrasikan, menyiasat, mengesahkan, dan memantau perniagaan kecil dan sederhana (PKS) dengan lancar.

Sentiasa mendahului peraturan dan penipu

Gunakan AI, sumber data, dan amalan terbaik untuk meningkatkan pematuhan serta pencegahan penipuan anda.

Lancarkan perkhidmatan dan lokasi baharu dengan pantas!

Permudahkan pengembangan dengan penciptaan aliran kerja yang lebih ringkas bagi produk dan lokasi baharu.

Kekalkan tenaga kerja operasi yang cekap

Automatikkan keputusan anda dan optimalkan aliran kerja operasi untuk berkembang tanpa perlu mengambil lebih ramai pekerja.

Bersedia untuk masa depan

Kembangkan keupayaan platform mengikut keperluan anda dengan infrastruktur yang disesuaikan bagi industri, geografi, dan jenis risiko yang berbeza.

Blok Risiko Modular – Gunakan Secara Berasingan atau Keseluruhan

Penilaian Risiko

Pemantauan Berterusan

Semakan Berterusan dan Masa Nyata terhadap Aktiviti Pedagang Sepanjang Kitaran Hayatnya

Kenal pasti risiko khusus industri pedagang dengan cekap menggunakan alat komprehensif yang mengesan percubaan pengubahan wang, mendedahkan laman pelanggaran yang berkaitan, menilai harga dan konsistensi transaksi, sambil mengekalkan pematuhan terhadap skema kad untuk penilaian risiko yang lebih selamat dan pintar.

Analisis AI terhadap pedagang semasa onboarding dan transaksi berterusan.
Gabungkan data web terbuka, web gelap, dan senarai hitam persendirian untuk gambaran menyeluruh tentang pedagang anda.
Patuh kepada skema kad dan pematuhan bank pengakuisisi.

Onboarding

Pemantauan Berterusan

Perkhidmatan Amaran Integriti Pedagang (MIA)

Sertai rangkaian kolaboratif Standupcode untuk memanfaatkan data masa nyata daripada institusi kewangan lain, web terbuka dan gelap, serta mencegah pelaku jahat daripada portfolio anda sambil mendapat manfaat daripada salah satu pangkalan data terbesar entiti jahat yang terlibat dalam pelanggaran IP, penjualan produk haram, perjudian, dan penipuan.

Data pedagang yang ditamatkan dan ditolak daripada rangkaian pemproses kami.
Data lanjutan dikumpulkan daripada web terbuka, web gelap, dan pedagang yang melanggar peraturan secara langsung.
Bukan sekadar yang buruk, petunjuk positif membolehkan onboarding yang lebih pantas dengan kurang geseran dan kerja manual.

Pejabat Belakang

Platform Peribadi untuk Proses Semakan Manual yang Cekap

Sistem pengurusan kes yang boleh disesuaikan untuk menyemak dan membuat keputusan mengenai kes. Tingkatkan kecekapan dengan menyesuaikan paparan kes dan aliran kerja, menyatukan data pelanggan dan komunikasi, serta memperkasakan ejen untuk mengambil tindakan.

Pandangan holistik pelanggan perniagaan, termasuk data pihak ketiga.
Urus komunikasi pengguna dan pengumpulan maklumat dengan cekap.
Sokong kerjasama antara ejen, peranan dan jabatan.
Analisis, pantau dan audit dengan data dan analitik.

Aliran Koleksi Data

Aliran Pengumpulan Data & Dokumen Dinamik untuk Proses Onboarding yang Lancar

Permudahkan proses pengesahan perniagaan anda dengan aliran KYB tersuai. Minta dokumen tambahan pada bila-bila masa, mengurangkan komunikasi berulang-alik. Kumpulkan maklumat perniagaan dengan cekap dan pastikan pengalaman pengesahan tanpa masalah.

Keperluan Kotak Alat

Perbankan Terbuka

Akses data kewangan masa nyata untuk wawasan pengguna yang lebih mendalam, meningkatkan ketelusan dan penilaian kesihatan kewangan.

Pengesahan Identiti

Sahkan identiti pengguna dengan ketepatan, melindungi daripada penyamaran dan penipuan.

Saringan Sekatan

Imbas pangkalan data global untuk mengenal pasti rakan kongsi atau pengguna yang dikaitkan dengan aktiviti jenayah atau berisiko tinggi.

Pemantauan Laman Web

Jejak kehadiran dalam talian, memastikan rakan kongsi anda mengekalkan aktiviti web yang mematuhi dan bereputasi.

Senarai Hitam Pedagang

Semak silang pengguna dengan senarai hitam Visa dan Mastercard, menghalang hubungan dengan pedagang yang telah ditandakan.

Pemeriksaan Struktur Syarikat

Terokai hierarki perniagaan secara mendalam, mendedahkan pemegang saham tersembunyi dan titik konflik yang berpotensi.

Pengesahan Perniagaan

Sahkan kesahihan dan sejarah operasi pelanggan perniagaan yang berpotensi untuk penggunaan yang dipercayai.

Penandatanganan Dokumen

Selamatkan dan permudahkan dokumentasi dengan tandatangan digital, memastikan keaslian dan mengurangkan proses manual.

Pengumpulan Dokumen

Permudahkan pengumpulan dokumen penting daripada pengguna, memastikan kelengkapan dan pematuhan.

Modul Dikuasakan AI

Gunakan teknologi canggih untuk meningkatkan ketepatan dan mengautomasi penilaian risiko, mengoptimumkan pembuatan keputusan.

eIDs

Sahkan identiti pengguna dengan cepat menggunakan penyelesaian ID elektronik yang diiktiraf, memperkukuh kepercayaan dan keselamatan.

Skor Risiko

Berikan skor risiko tersuai untuk pengguna atau perniagaan berdasarkan pelbagai parameter, membantu dalam pembuatan keputusan.

API Seragam

Satu Integrasi untuk Semua Data Perniagaan yang Anda Perlukan

Sambungkan ke pelbagai sumber data, senarai kerajaan, penyedia pengesahan ID dan dokumen, perbankan terbuka, dan banyak lagi, dengan satu API seragam.

MCC

Struktur Syarikat

Sijil Penubuhan

Laman Web & Media Sosial

Data Kerajaan

Pengesahan Elektronik

Semakan Penipuan

Pengesahan Elektronik

eIDs

Penyata Bank

EIN/TIN

Semakan PEP

Pengesahan Identiti

Bidang Perniagaan

Pengesahan Alamat

Ekstraksi OCR

Pengesahan Bank

Buka wawasan pelanggan yang berharga semasa onboarding dan seterusnya dengan API semua-dalam-satu. Buat keputusan automatik, tingkatkan penukaran, lawan penipuan, dan berikan pengalaman pelanggan yang luar biasa.

Dibina atas Teras Terbuka

Fleksibel

Fleksibiliti penuh pada tahap kod, membolehkan keupayaan pembinaan tanpa had untuk menangani sebarang kes penggunaan.

Masa Depan Terjamin

Bersedia untuk keperluan masa depan dengan menambah kod, ciri, dan integrasi anda sendiri.

Selamat & Peribadi

Patuhi langkah keselamatan dan privasi anda sendiri, dengan pengehosan sendiri dan pemilikan data.

Maklum Balas Pelanggan

Ulasan berikut dikumpulkan di laman web kami.

4 bintang berdasarkan 100 ulasan

Proses KYC yang Mudah dan Lancar

Proses KYC sangat mudah dan cekap. Kami berjaya mendaftarkan pelanggan tanpa sebarang masalah sambil memastikan pematuhan.

Diulas oleh Zulkifli Rahman (Pegawai Pematuhan)

Sokongan KYC yang Luar Biasa

Pasukan sokongan membimbing kami sepanjang proses KYC. Perhatian mereka terhadap perincian amat dipuji.

Diulas oleh Rahman Salleh (Pengurus Operasi)

Perkhidmatan KYC yang Dipercayai

Perkhidmatan KYC mereka membantu kami memenuhi piawaian pematuhan dengan mudah. Saya sangat mengesyorkan mereka untuk ketepatan dan kebolehpercayaan.

Diulas oleh Firdaus Mohd (Penganalisis Risiko)

Pengesahan KYC Tanpa Masalah

Kami mengalami pengalaman yang lancar dengan perkhidmatan pengesahan KYC mereka. Sistem mereka cekap dan mudah digunakan.

Diulas oleh Aiman Yusuf (Ketua Pegawai Eksekutif)

Perkhidmatan KYC Bertaraf Tinggi

Perkhidmatan KYC mereka sangat berkesan dan pantas. Kami berjaya mengurangkan masa pemprosesan dengan ketara menggunakan alat mereka.

Diulas oleh Ammar Zaini (Pakar Pendaftaran Pelanggan)

KYC yang Tepat dan Cekap

Alat KYC mereka sangat tepat dan cekap. Kami berjaya mengesahkan pelanggan dalam masa yang singkat.

Diulas oleh Rashid Nordin (Pengurus Pembangunan Perniagaan)

Sokongan KYC yang Dipercayai

Pasukan sokongan KYC sangat berpengetahuan dan memberikan bantuan yang cemerlang. Pengalaman yang sangat baik secara keseluruhan.

Diulas oleh Ramli Musa (Penasihat Undang-Undang)

Perkhidmatan KYC yang Boleh Dipercayai

Kami sangat yakin dengan perkhidmatan KYC mereka. Sistem mereka mantap dan boleh dipercayai untuk keperluan pematuhan.

Diulas oleh Shahir Azman (Ketua Pegawai Kewangan)

Proses KYC yang Profesional

Proses KYC mereka profesional dan sistematik. Kami berjaya mendaftarkan rakan kongsi tanpa sebarang kelewatan.

Diulas oleh Firhan Najib (Pengurus Perolehan)

Penyelesaian KYC yang Menyeluruh

Penyelesaian KYC mereka sangat lengkap dan boleh dipercayai. Mereka membantu kami mematuhi piawaian industri dengan cekap.

Diulas oleh Ridzuan Syah (Pengurus Pematuhan)

Ada Soalan? Cari Jawapan Di Bawah!

Soalan-soalan yang paling kerap ditanya

KYC, atau Kenali Pelanggan Anda, ialah proses yang digunakan oleh perniagaan untuk mengesahkan identiti pelanggan mereka. Ia penting kerana membantu mencegah penipuan, memastikan pematuhan dengan peraturan undang-undang, dan membina kepercayaan antara perniagaan dan pelanggan mereka.

Dokumen yang diperlukan untuk KYC biasanya termasuk bukti ID yang dikeluarkan oleh kerajaan (contohnya, pasport, lesen memandu), bukti alamat (contohnya, bil utiliti, penyata bank), dan kadangkala dokumen kewangan tambahan bergantung pada keperluan perniagaan.

Tempoh proses KYC bergantung pada kerumitan pengesahan dan kualiti dokumen yang disediakan. Dalam kebanyakan kes, ia mengambil masa antara 1 hingga 3 hari bekerja untuk diselesaikan.

Ya, KYC boleh diselesaikan dalam talian melalui platform digital menggunakan eKYC (KYC elektronik). Proses ini biasanya melibatkan pemuatan naik salinan dokumen yang diimbas dan melengkapkan pengesahan menggunakan alat dalam talian.