Manajemen Risiko Pedagang sebagai Keunggulan Kompetitif

Standupcode membantu institusi keuangan dalam melayani pedagang dalam skala besar, memastikan kepatuhan terhadap skema kartu, mencegah penipuan, dan mengurangi biaya operasional.

KYB tradisional, alat pencarian web, dan pekerjaan manual yang melelahkan tidak akan memberikan Anda gambaran risiko pedagang yang sebenarnya dalam skala besar. Terapkan manajemen risiko berbasis AI yang menyeluruh dengan Standupcode hari ini.

Mengapa memilih Standupcode?

Sesuaikan proses risiko di seluruh siklus bisnis UMKM

Semua yang Anda butuhkan untuk onboarding, investigasi, verifikasi, dan pemantauan UMKM dengan mulus.

Selalu selangkah lebih maju dari regulasi dan penipu

Manfaatkan AI, sumber data, dan praktik terbaik untuk meningkatkan kepatuhan serta pencegahan penipuan.

Luncurkan layanan dan ekspansi geografis dengan cepat!

Permudah ekspansi dengan penciptaan alur kerja yang disederhanakan untuk produk dan wilayah baru.

Tetap efisien dengan tim operasional yang ramping

Otomatisasi keputusan Anda dan optimalkan alur kerja operasional untuk berkembang tanpa perlu perekrutan tambahan.

Persiapkan bisnis untuk masa depan

Perluas kapabilitas platform sesuai kebutuhan Anda dengan infrastruktur yang disesuaikan untuk berbagai industri, wilayah, dan jenis risiko.

Blok Bangunan Risiko Modular – Gunakan Secara Terpisah atau Bersama-sama

Penjaminan Risiko

Pemantauan Berkelanjutan

Tinjauan Berkelanjutan dan Real-Time atas Aktivitas Pedagang Sepanjang Siklus Hidupnya

Identifikasi risiko spesifik industri pedagang dengan alat komprehensif yang mendeteksi upaya pencucian transaksi, mengungkap situs pelanggar, menilai harga dan konsistensi transaksi, sambil tetap mematuhi standar kepatuhan skema kartu untuk underwriting yang cerdas dan aman.

Analisis berbasis AI terhadap pedagang saat onboarding dan dalam transaksi yang sedang berlangsung.
Gabungkan data dari web terbuka, dark web, dan daftar hitam pribadi untuk mendapatkan pandangan menyeluruh tentang pedagang Anda.
Patuh terhadap skema kartu dan regulasi bank penerbit.

Onboarding

Pemantauan Berkelanjutan

Layanan Peringatan Integritas Pedagang (MIA)

Bergabunglah dengan jaringan kolaboratif Standupcode untuk memanfaatkan data real-time dari lembaga keuangan lainnya, web terbuka dan dark web, serta mencegah pelaku jahat dari masuk ke dalam portofolio Anda, sekaligus mendapatkan keuntungan dari salah satu basis data terbesar terkait entitas jahat yang terlibat dalam pelanggaran hak cipta, penjualan produk ilegal, perjudian, dan penipuan.

Data pedagang yang dihentikan dan ditolak dari jaringan pemroses kami.
Data yang diperluas dikumpulkan dari web terbuka, dark web, dan pelanggaran aturan yang dilakukan langsung oleh pedagang.
Tidak hanya mendeteksi yang buruk, indikator positif memungkinkan onboarding lebih cepat dengan lebih sedikit gesekan, pemeriksaan, dan pekerjaan manual.

Back Office

Platform Personal untuk Proses Tinjauan Manual yang Efisien

Sistem manajemen kasus yang dapat disesuaikan untuk meninjau dan mengambil keputusan dalam setiap kasus. Tingkatkan efisiensi dengan menyesuaikan tampilan dan alur kerja kasus, mengkonsolidasikan data serta komunikasi pelanggan, serta memberdayakan agen untuk mengambil tindakan.

Pandangan holistik terhadap pelanggan bisnis, termasuk data dari pihak ketiga.
Kelola komunikasi pengguna dan pengumpulan informasi secara efisien.
Dukung kerja tim antara agen, peran, dan departemen.
Analisis, pantau, dan audit dengan data serta analitik yang komprehensif.

Alur Pengumpulan Data

Alur Dinamis Pengumpulan Data & Dokumen untuk Proses Onboarding yang Lancar

Permudah proses verifikasi bisnis Anda dengan alur KYB yang disesuaikan. Minta dokumen tambahan kapan saja untuk mengurangi komunikasi bolak-balik. Kumpulkan informasi bisnis secara efisien dan pastikan pengalaman verifikasi yang lancar.

Esensial dalam Kotak Alat Risiko

Perbankan Terbuka

Akses data keuangan real-time untuk wawasan pengguna yang lebih dalam, meningkatkan transparansi dan penilaian kesehatan keuangan.

Verifikasi Identitas

Validasi identitas pengguna dengan presisi tinggi, melindungi dari pemalsuan identitas dan penipuan.

Pemeriksaan Sanksi

Pindai basis data global untuk mendeteksi mitra atau pengguna yang terhubung dengan aktivitas kriminal atau berisiko tinggi.

Pemantauan Situs Web

Pantau aktivitas online untuk memastikan mitra Anda tetap patuh dan memiliki reputasi baik di dunia digital.

Daftar Hitam Pedagang

Periksa pengguna dengan daftar hitam Visa dan Mastercard, mencegah hubungan dengan pedagang yang telah ditandai.

Pemeriksaan Struktur Perusahaan

Gali lebih dalam hierarki bisnis untuk mengungkap pemegang saham tersembunyi dan potensi konflik kepentingan.

Verifikasi Bisnis

Otentikasi keabsahan dan riwayat operasional calon pelanggan bisnis untuk memastikan penggunaan yang tepercaya.

Penandatanganan Dokumen

Amankan dan sederhanakan dokumentasi dengan tanda tangan digital, memastikan keaslian dan mengurangi proses manual.

Pengumpulan Dokumen

Permudah pengumpulan dokumen penting dari pengguna, memastikan kelengkapan dan kepatuhan.

Modul Berbasis AI

Gunakan teknologi canggih untuk meningkatkan akurasi dan mengotomatiskan penilaian risiko, mengoptimalkan pengambilan keputusan.

eIDs

Verifikasi identitas pengguna dengan cepat menggunakan solusi eID yang diakui, meningkatkan kepercayaan dan keamanan.

Skor Risiko

Berikan skor risiko yang disesuaikan untuk pengguna atau bisnis berdasarkan berbagai parameter, membantu dalam pengambilan keputusan.

API Terpadu

Satu Integrasi untuk Semua Data Bisnis yang Anda Butuhkan

Terhubung dengan berbagai sumber data, daftar pemerintah, penyedia verifikasi ID dan dokumen, perbankan terbuka, dan lainnya dengan satu API terpadu.

Kode Klasifikasi Usaha (MCC)

Struktur Perusahaan

Sertifikat Pendirian Perusahaan

Website & Media Sosial

Data Pemerintah

Verifikasi Elektronik

Pemeriksaan Penipuan

Verifikasi Elektronik

eID (Identitas Elektronik)

Laporan Rekening Bank

Nomor Pajak Perusahaan (NPWP/TIN)

Pemeriksaan PEP (Politically Exposed Person)

Verifikasi Identitas

Jenis Usaha

Verifikasi Alamat

Ekstraksi OCR

Validasi Rekening Bank

Dapatkan wawasan pelanggan yang bernilai selama proses onboarding dan setelahnya dengan satu API terpadu. Otomatisasi pengambilan keputusan, tingkatkan konversi, cegah penipuan, dan berikan pengalaman pelanggan yang luar biasa.

Dibangun dengan Open Core

Fleksibel

Fleksibilitas penuh pada tingkat kode, memungkinkan kemampuan pengembangan tanpa batas untuk memenuhi berbagai kasus penggunaan.

Siap Masa Depan

Bersiaplah untuk masa depan dengan menambahkan kode, fitur, dan integrasi sesuai kebutuhan.

Aman & Pribadi

Patuh terhadap langkah-langkah keamanan dan privasi Anda sendiri, dengan opsi hosting mandiri dan kepemilikan data penuh.

Umpan Balik Pelanggan

Ulasan berikut dikumpulkan di situs web kami.

4 bintang berdasarkan 100 ulasan

Proses KYC yang Mudah dan Cepat

Proses KYC sangat lancar dan efisien. Kami dapat melakukan onboarding klien tanpa masalah sambil memastikan kepatuhan terhadap regulasi.

Ditinjau oleh Budi Santoso (Petugas Kepatuhan)

Dukungan KYC yang Luar Biasa

Tim dukungan membantu kami melalui seluruh proses KYC. Perhatian mereka terhadap detail sangat mengesankan.

Ditinjau oleh Siti Rahayu (Manajer Operasional)

Layanan KYC yang Andal dan Akurat

Layanan KYC mereka membantu kami memenuhi standar kepatuhan dengan mudah. Saya sangat merekomendasikan mereka untuk akurasi dan keandalan.

Ditinjau oleh Rudi Hartanto (Analis Risiko)

Verifikasi KYC yang Mulus

Kami memiliki pengalaman yang sangat baik dengan layanan verifikasi KYC mereka. Sistemnya efisien dan mudah digunakan.

Ditinjau oleh Anisa Dewi (Direktur Utama)

Layanan KYC yang Sangat Baik

Layanan KYC mereka sangat efektif dan cepat. Kami dapat mengurangi waktu pemrosesan secara signifikan dengan alat mereka.

Ditinjau oleh Teguh Prasetyo (Spesialis Onboarding Klien)

KYC yang Efisien dan Akurat

Alat KYC mereka sangat akurat dan efisien. Kami dapat memverifikasi klien dalam waktu yang sangat singkat.

Ditinjau oleh Dewi Anggraini (Manajer Pengembangan Bisnis)

Dukungan KYC yang Andal

Tim dukungan KYC sangat berpengetahuan dan memberikan bantuan yang luar biasa. Pengalaman yang sangat baik secara keseluruhan.

Ditinjau oleh Hendro Nugroho (Penasihat Hukum)

Layanan KYC yang Terpercaya

Kami sepenuhnya mempercayai layanan KYC mereka. Sistem mereka sangat kuat dan andal untuk kebutuhan kepatuhan.

Ditinjau oleh Sofia Rahmadani (Direktur Keuangan)

Proses KYC yang Profesional

Proses KYC mereka sangat profesional dan terorganisir. Kami dapat melakukan onboarding mitra tanpa penundaan.

Ditinjau oleh Doni Wirawan (Manajer Pengadaan)

Solusi KYC yang Komprehensif

Solusi KYC mereka sangat komprehensif dan andal. Mereka membantu kami memenuhi standar industri dengan efisien.

Ditinjau oleh Rina Permata (Manajer Kepatuhan)

Punya Pertanyaan? Temukan Jawabannya Di Bawah!

Pertanyaan Kami yang Paling Sering Ditanyakan

KYC, atau Know Your Customer, adalah proses yang digunakan oleh bisnis untuk memverifikasi identitas klien mereka. Ini penting karena membantu mencegah penipuan, memastikan kepatuhan dengan peraturan hukum, dan membangun kepercayaan antara bisnis dan klien mereka.

Dokumen yang diperlukan untuk KYC biasanya mencakup bukti identitas yang diterbitkan pemerintah (misalnya, paspor, SIM), bukti alamat (misalnya, tagihan utilitas, laporan bank), dan terkadang dokumen keuangan tambahan tergantung pada persyaratan bisnis.

Durasi proses KYC tergantung pada kompleksitas verifikasi dan kualitas dokumen yang diberikan. Dalam kebanyakan kasus, verifikasi memerlukan waktu antara 1 hingga 3 hari kerja.

Ya, KYC dapat dilakukan secara online melalui platform digital menggunakan eKYC (electronic KYC). Proses ini biasanya melibatkan pengunggahan salinan dokumen yang dipindai dan menyelesaikan verifikasi menggunakan alat daring.